Compliance bestaat erin ervoor te zorgen dat een onderneming voldoet aan de geldende wetten betreffende de wijze waarop zij haar activiteiten uitoefent
De naleving van al die wettelijke en reglementaire eisen is bepalend voor de reputatie van Dexia
Als onderneming verbindt Dexia zich ertoe om zijn activiteiten op een professionele manier uit te oefenen en zijn verantwoordelijkheid te nemen ten aanzien van zijn klanten en tegenpartijen, het comité van toezicht en elke partner binnen of buiten de Groep. Zodoende belooft Dexia zich te houden aan de wetten van de landen waar het aanwezig is, en let het erop om zich bij het uitvoeren van zijn activiteiten onberispelijk te gedragen.
Compliance is een onafhankelijke functie die deel uitmaakt van het interne controlesysteem. Het compliance departement moet toezien op het beheer van de risico’s van niet-naleving en oordelen of de gedragscodes, beleidsbepalingen en interne procedures voldoen aan de wettelijke verplichtingen en best practices die op haar activiteiten van toepassing zijn.
Wat de organisatie betreft, ziet de Chief Compliance Officer erop toe dat in de hele groep Dexia een samenhangend en doeltreffend beleid wordt toegepast, met behulp van een Compliance Officer aangesteld in elke entiteit.. Deze Compliance Officers brengen functioneel verslag uit bij de Chief Compliance Officer.
De activiteit ervan kadert in een charter waarin de rol en de bevoegdheden van de compliance-functie worden beschreven, en de leidende principes worden opgesomd die de basis vormen voor de aanpak van Dexia op dat vlak. Een compliancebeleid verduidelijkt de organisatie en alle domeinen die deze functie bestrijkt. Deze essentiële documenten werden door het directiecomité en de raad van bestuur van Dexia goedgekeurd.
Compliance omvat de volgende domeinen:
Outsourcing
De groep Dexia (bestaande uit de moederonderneming Dexia Holding, haar dochters, bijkantoren en andere verbonden ondernemingen) verbindt zich formeel om op internationale schaal mee te werken aan de bestrijding van witwasoperaties en financiering van terrorisme. Het programma dat Dexia heeft uitgewerkt en opgezet, steunt op de volgende principes:
Deze principes tonen dat de groep Dexia prioriteit wil geven aan de strijd tegen witwasoperaties en financiering van terrorisme.
Dexia verbindt zich ertoe zijn activiteiten uit te oefenen in een gezonde en geïntegreerde omgeving, en zich daarbij volledig te houden aan alle geldende wetten en reglementen.
Binnen deze context tracht Dexia alle nodige maatregelen te treffen ter voorkoming van corruptie in al zijn activiteiten en binnen de perimeter van de Groep, waaronder het uitwerken van een gedragscode.
Deze gedragscode versterkt de bestaande controlesystemen en moet samen met andere beleidsdocumenten van de Groep worden gelezen (zoals de ethische en professionele gedragscode van de Groep, het compliancecharter, het beleid betreffende geschenken, gunsten of uitnodigingen, enzovoort).
Als uitgever van financiële instrumenten en in relatie tot deze activiteiten, neemt Dexia maatregelen die de risico’s van marktmisbruik onder controle moeten houden. Het opgezette systeem heeft als doel de volgende verdachte gedragingen te voorkomen, op te sporen en zo nodig te melden aan de bevoegde instanties:
De betrokken entiteiten van de Groep nemen maatregelen ter voorkoming van marktmisbruik en verstrekken specifieke opleidingen om het bewustzijn bij de betrokken managers en medewerkers te vergroten. De opstelling van lijsten van insiders en Chinese muren maken deel uit van deze preventieve aanpak. Deze maatregelen worden genomen voor financiële instrumenten die Dexia uitbrengt, maar gelden ook voor andere emittenten voor wie Dexia en/of zijn medewerkers mogelijk over inside-information beschikken.
Dexia verbindt zich ertoe de correcte werking van de markten waarop het actief is niet te verstoren, en de interne regels en procedures van deze markten en andere handelsplatforms in acht te nemen. Dexia verbindt zich ertoe zich niet in te laten met transacties die mogelijk indruisen tegen de wet- en regelgeving.
Dexia verbindt zich ertoe ervoor te zorgen dat de marktoperators blijk geven van professionalisme en integriteit ten aanzien van tussenpersonen en tegenpartijen, en heeft daartoe beleidsmaatregelen en procedures uitgewerkt. Dexia heeft namelijk een gedragscode voor marktzalen, beleidsmaatregelen en procedures opgesteld die de voorwaarden bepalen waaronder marktoperators op de markten actief kunnen zijn of zakelijke relaties kunnen aangaan met andere tegenpartijen.
Compliance zorgt ervoor dat veranderingen in de regelgeving binnen zijn bevoegdheidsdomein geregeld worden opgevolgd.
Dexia kan te maken krijgen met belangenconflicten.
Dexia heeft in dat opzicht een beleid uitgewerkt op drie punten: het voorkomen, opsporen en beheren van belangenconflicten.
Dit beleid wordt aangevuld met regels voor specifieke problemen rond belangenconflicten, zoals regels voor persoonlijke transacties, geschenken, gunsten en uitnodigingen.
Compliance informeert het directiecomité en de raad van bestuur van Dexia geregeld over de doeltreffendheid en controle van het systeem voor de preventie en het beheer van belangenconflicten.
De Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) verhoogt de veiligheid en vertrouwelijkheid van persoonsgegevens in de landen van de Europese Unie, en legt nieuwe verplichtingen op aan alle organisaties die deze gegevens verwerken.
De bescherming van persoonsgegevens is van essentieel belang en Dexia wenst zich te houden aan alle nationale en Europese bepalingen.
Dexia verzamelt persoonsgegevens als verwerkingsverantwoordelijke en tracht als dusdanig zo transparant mogelijk te zijn bij de verwerking en het gebruik van deze gegevens, de opslagperiode ervan en de rechten van de betrokkenen. Wenst u meer informatie, klik dan hier.
Dexia heeft een intern waarschuwingssysteem opgezet, dat alle medewerkers en belanghebbenden de kans biedt om te goeder trouw en in absolute vertrouwelijkheid, melding te maken van mogelijke of bewezen overtredingen van de regelgeving, de waarden van de ondereming en de interne gedragscodes, of enige onethische of onwettige gedragingen, die onder de bevoegdheid en de controle van Dexia vallen.
Compliance waarborgt dat elke interne melding volstrekt onafhankelijk, objectief en vertrouwelijk behandeld zal worden.