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The Dexia Group’s management in run-off offers you the opportunity to gain new and exciting experience

Are you ready to take on new stimulating and exciting challenges? Do you want to accelerate your career by developing your skills? Would you like to enhance your employment chances in a dynamic and rewarding environment? We are interested in your profile

Job description

Reporting to the manager of the Financial Control department, you will be involved in the following activities:

Giving advice and assistance on the accounting treatment of financial instruments under IFRS standards and French standards (classification and evaluation, depreciation, hedge accounting);
Analysing the new products/packages (restructuring or renegotiation of financial assets, implementation and restructuring of hedging operations, etc.);
Analysing and defining the accounting treatment of newly defined products concerning F/O functions (coming from the Financial Markets department, ALM or risks)
Drafting analyses which contribute to the development of Dexia group accounting principles;
Supporting internal teams in the implementation of accounting principles;
Ensuring the proper application of normative provisions relating to hedge accounting under IAS 39 (FVH, CFH, Macro-FVH) and under French standards (micro and macro-hedging);
Participating in the review and validation of hedging documentation and efficiency tests relating to the ALM, Product Control and accounting teams;
Following developments in standards on financial instruments and updating standards documentation
Supporting businesses on the normative aspects in different projects relating to financial instruments (reform of IBOR rates, etc.).

Profile

You are a graduate with +5 years post-Bac (A-level equivalent) in Finance/Accounting, having graduated from a Business School or University.


You can demonstrate at least 3 years experience in an audit firm or a similar role in financial management.
You possess sound knowledge in the accounting treatment of financial instruments (IFRS 9, IAS 39, IAS 32, French standards).
You have a good knowledge of financial risk management and valuation principles of derivatives.

You are fluent in English.

You are known for your flexible approach, you are a team plater, and you are analytical and thorough in your work. You have good interpersonal skills.

 

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Job description

Le/La titulaire du poste est opérateur.trice au sein de l’Assistance Front-Office qui a pour objectif de supporter l’activité et l’exécution des opérations réalisées par les différents desks de la Salle des Marchés dans le respect des procédures et des règles de déontologie.

 

Dans ce cadre, le.la titulaire a comme missions principales:

  • Le support fonctionnel aux desks de la Salle de Marchés. Il prend en charge l’édition des tickets, la saisie des opérations dans le système, leur suivi (interlocuteur BO Marché et Crédit), l’édition de certains reportings d’activité
  • L’assistant.e Front-Office assure une partie des contrôles de premiers niveaux de la Salle des Marchés dans le cadre des procédures en vigueurs
  • L’assistant.e Front-Office participe aux projets transversaux de la Salle des Marchés

 

La réalisation des missions de l’équipe et de son responsable est encadrée par des règles définies formellement par le Code de conduite et la note de fonctionnement de la Salle des Marchés de Dexia (pratiques de transaction, blanchiment, obligations déontologiques).

 

Conditions de travail (variation de charge, déplacements etc…) :

Travail posté, pas de déplacement prévu. Charge opérationnelle variable en fonction de l’activité de la salle de marché et des projets en cours.

Outils utilisés :

OpenLink (système Front to back de Dexia), Windows suite (Excel, Word, Powerpoint,…), environnement MS DOS.

Profile

Le.la candidat.e devra avoir une connaissance au moins théorique des activités de marché (master 2 en économie/finance/banque). Nous recherchons des candidat(e)s curieux.ses, ouvert d’esprit dotés de bonnes capacités relationnelles.

Ce poste en alternance offre au candidat(e) une opportunité de découvrir, au travers de l’activité d’un middle office, les activités de marché d’une banque et les produits traités par la salle des marchés (dérivés, futures, money market instruments, bonds…). Il offre également une possibilité de découvrir, au travers des différentes activités menées sur les projets de la banque, l’environnement réglementaire et organisationnel de la banque.

 

Date de début souhaité : Octobre 2020

Lieu : La Défense

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Job description

 

Au sein de la Direction du « Risk & Validation », dans le Département Validation des modèles credit/ transversaux, vous rejoindrez une équipe composée de 3 internes. Vous interviendrez sur le périmètre des modèles transverses qui sont à la frontière entre les modèles crédit et marché. L’objectif de l'alternance consistera essentiellement à  la réalisation des exercices de validation transversales notamment l'ICAAP, le VLTM (Very Long Term Model) ou tous les modèles structurants pour Dexia.

 L'alternant(e) sera amené à présenter les résultats des exercices de validation aux utilisateurs finaux. L'alternant(e) devra :

  • Formaliser les rapports de validation interne à destination de comités de validation (en anglais)
  • Effectuer un suivi de recommandations et plans d’actions émis, administration et exploitation des outils de gestion de ces recommandations
  • Identifier et évaluer les sources d’incertitudes et de risques modèles, tout en maintenant à jour les techniques de pointe utiles au développement, à la validation et au suivi des modèles.


L'alternant(e) pourra également être amené à :

 

  • Réaliser des exercices de validation de nouveaux modèles (pilier I et II) / évolution (recalibration) de modèles, d’exercices de Back-testing (PD, LGD, CCF) et de Stress-testing sur tout type de contrepartie: Corporate, Project Finance, Bank, Sovereign, Public Sector... qui passe par la réalisation d’entretiens, une analyse critique de documents et des bases de données, réalisation de tests sous Matlab et R et implémentation de méthodes alternatives
  • Réaliser des exercices de Validation relatifs à la norme IFRS 9
  • Mener des revues de l’implémentation des modèles dans les outils de notation (Data & Programming)

Profile

  • Vous êtes actuellement en formation supérieure de niveau Bac + 4/5 avec une dominante Statistiques
  • Vous disposez de connaissances des normes Bâloises Statistiques
  • Vous maîtrisez les outils bureautiques tels que Matlab, Access, Excel (connaissance de VBA et du SQL est un atout).
  • Vous disposez d’un bon niveau oral et écrit en anglais.
    Vous êtes reconnu(e) pour votre bon relationnel , vos capacité à travailler en équipe, votre sens de l'organisation, votre rigueur, votre capacité d’analyse et votre sens critique.                                                                                                                                           
     

 

Date de début souhaité : A partir Septembre 2022 – Contrat de 12 mois

Lieu : La Défense

 

 

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Job description

Rattaché(e) à la Direction du Contrôle Permanent, Risque Opérationnel et Sécurité des Systèmes d’Information, le/la chargé(e) de mission contrôle permanent sera intégrera une équipe de 4 personnes.

En application des textes réglementaires sur le contrôle permanent de deuxième niveau, le/la chargé(e) de mission contrôle permanent exercera la mission de vérification de la bonne application des procédures opérationnelles et de gestion des risques sur le périmètre organisationnel et fonctionnel attribué :

  • Définir et mettre à jour régulièrement le plan de contrôle permanent  sur le périmètre couvert en intégrant notamment les analyses du Risque Opérationnel (RCSA), les rapports de mission de l’Audit Interne, l’appréciation de l’environnement de Contrôle de niveau 1… et en interaction avec le réseau des correspondants.
  • Réaliser les contrôles de niveau 2 (collecte de l’information en provenance des correspondants, revue critique des preuves de contrôle, documentation …) lors des campagnes régulières.
  • Valider et suivre des plans d’actions et de remédiations afin d’améliorer la pertinence et l’efficacité des contrôles et de de réduire les risques nets.
  • Contribuer aux messages clés des reportings destinés au Comité de Direction et au Comité des Risques du Conseil d'Administration
  • Revoir avec les Métiers les résultats des contrôles et l’avancement des plans d’actions et de remédiation.

 

 

Profile

Nous recherchons des candidat(e)s diplômé(e)s d'une formation supérieure économique, financière ou ingénieur ayant une expérience professionnelle d’au moins 4 ans en banque ou en cabinet d’audit dans le domaine des activités bancaires de financement et de marché avec l’acquisition d’une expertise sur les sujets de risque et de contrôle interne et des Systèmes de GRC (Governance, Risk & Control).

Les candidat(e)s devront répondre aux compétences et connaissances suivantes :

  • Capacité d’analyse et de synthèse,
  • Rigueur intellectuelle,
  • Sens de l’organisation,
  • Bonne compréhension de l’organisation et des processus,
  • Capacité à travailler en équipe,
  • Aisance relationnelle,
  • Maitrise des outils bureautiques (Word, Excel, Powerpoint).

La documentation ainsi que certains échanges se feront en anglais. La maîtrise de cette langue est donc requise.

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Job description

Au sein de l’équipe Risques Opérationnels de la Direction des Risques, vous participez au dispositif de maîtrise des risques opérationnels.

Vous évoluez dans un environnement exigeant, au cœur de la transformation de DEXIA.

Dans ce contexte, vos missions seront les suivantes :

  • Analyser les incidents de risque opérationnel en collaboration avec les métiers.
  •  Suivre la définition de plans d'actions de réduction des risques et contrôler leur mise en œuvre.
  • Contribuer à l’élaboration de la cartographie des risques opérationnels sur les processus et / ou activités de la banque, ainsi qu'à l'élaboration d'indicateurs de suivi du risque, de KRIs (Key Risk Indicators) pour les principaux risques de la banque.
  • Produire de façon périodique des reportings à destination des Comités de Direction et des Autorités de Supervision. 
  • Animer un réseau de correspondants risques opérationnels.
  • Actualiser les directives et les modes opératoires du risque opérationnel et assurer une veille méthodologique sur le risque opérationnel.

Vous apportez idéalement votre expertise dans l’une des thématiques suivantes : IT, Métier bancaire (FO/BO/MO).

 

Profile

Vous êtes titulaire d'un BAC+4/5 en Economie et Finance ou Ingénieur.


Vous possédez une expérience significative dans laquelle vous avez pu développer des compétences dans la cartographie des risques, le contrôle, l'audit, la qualité et/ou en organisation.
Vous disposez de bonnes connaissances sur les activités bancaires (FO/MO/BO) et/ou en Informatique afin de bien en apprécier les risques inhérents.


Vous avez une bonne maîtrise des outils bureautiques, notamment Excel / Access.
La documentation et les échanges nécessitent que votre anglais soit parfaitement opérationnel.

Vous êtes reconnu(e) pour votre autonomie, votre rigueur, votre capacité de synthèse ainsi que pour vos qualités rédactionnelles et votre aisance relationnelle.

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Job description

Rattaché.e au Responsable du Pôle Transversal Risk Management, le/la Credit Risk Manager aura pour mission principale de participer à la coordination et la production des rapports et reportings transversaux internes et externes de la filiale (Quarterly Risk Report, Rapports annuel et semestriel, Pilier 3…). Il/elle sera également en charge de participer au process de coordination des sujets réglementaires impliquant la filiale. Le/la titulaire du poste peut être aussi amené.e à contribuer aux autres travaux du Risk Management Transversal.

Missions essentielles :

Le/la titulaire du poste assure tout ou partie des missions suivantes en fonction de son niveau de séniorité :
(i)     Reportings
-         Il/elle est responsable de l’élaboration des rapports et reportings transversaux (Rapport semestriel, annuel, Pillier III, reporting risques trimestriel …) en coopération avec les autres membres de l’équipe. Il sera en outre force de proposition en cas de besoin d‘évolution et de refonte de ces reportings ou de mise en place de nouveaux.

(ii)    Policies et Guidelines
-         Il/elle rédige et/ou met à jour des policies pour risque de crédit ou des guidelines en s’appuyant sur l’expertise des autres pôles de la Direction des risques le cas échéant.

(iii)   Coordination réglementaire
En coopération avec les autres membres de l’équipe :
-       Il /elle assiste au comité de veille réglementaire et participe à l’identificationdes évolutions réglementaires  impactant la filière dans le contexte spécifique de DexiaIl/elle identifie / recense les sujets techniques à détailler ou les demandes d’étude approfondies nécessaires à la filière à remonter en comité sponsor.
-       Pour chaque sujet d’évolution réglementaire, il/elle identifie les différents départements impactés au sein de la filière et s’assure d’une bonne communication de ces sujets auprès

Profile

Nous recherchons des candidat.es diplômé.es d'un BAC +5 en finance d’une université, d’une école de commerce ou d’ingénieur, avec une expérience de 5 ans minimum de préférence dans un département des risques ou en relation avec des sujets de reporting financier ou en tant qu’auditeur financier. 

Des connaissances financières et comptables sont requises pour le poste. L'utilisation des bases de données Access et Business Object est courante, leur maîtrise est alors indispensable. 

La connaissance de la réglementation bancaire est souhaitable. Un bon niveau d’anglais écrit et parlé est attendu.

Des connaissances en VBA et / ou SQL seraient un plus.

Les qualités attendues sont : autonomie, rigueur, fiabilité, esprit de synthèse , esprit d’équipe, capacité d’initiative et force de proposition.


 

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Job description

As part of the monitoring of the outsourcing contract with an international dimension, our human-sized structure is looking for a senior operations manager. Reporting to the Head of Operations, he/she will be the interface between the DCL business lines and the various service providers.

 

In charge of the operational management charge of the operational management and monitoring of outsourced contracts, he/she :

  • Participates and engages in the maintenance and evolution of contracts (SLAs and KPIs),critical and important services (PCI), CDS;
  • Ensures the follow-up of the governance mechanisms in place;
  • Ensure the execution of level 1 controls (KPIs, permanent control campaigns, risks, etc.);
  • Negotiates operational and contractual aspects with service providers where necessary;
  • Identifies anomalies and malfunctions, reports them to the operations manager, requests action plans and contributes to their resolution depending on the nature of the contracts; 
  • Takes responsibility for updating the department's procedures and operating methods;
  • Participates in the organization, cross-functional projects and the optimization of operational processes (credit,markets, reference systems) ;
  • Be a driving force in the continuous improvement process

Profile

We are looking for candidates with a BAC+4/5 training in finance/management with 7 years of experience in the banking sector, with significant experience in the fields of markets and credits, ideally with knowledge of project management.

Fluency in English (oral, written) with writing skills is required for the position as well as fluency in Excel and Powerpoint.

We are looking for candidates with a strong ability to analyze and adapt, with relational and editorial ease, very good communication and presentation, as well as a team spirit focused on collaboration.

 

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Job description

Reporting to the Risk Department, you will be responsible for defining regulatory methods and treatments as well as analyzing the impacts of future regulatory changes covering risk topics, with a focus on quantitative aspects. This analysis is conducted on ad hoc projects and recurring strategic projects (the financial plan, ICAAP, stress tests, etc.):

 

- defining regulatory methods and processes and ensuring the proactive monitoring of future developments in prudential regulation (relating to risk issues);

- defining regulatory methods and processes for risk topics;

- proposing solutions to optimize Dexia's key regulatory indicators such as solvency ratio and leverage ratio;

- participating in the management of certain strategic transversal projects related to regulations, such as the Risk Appetite Framework;

- participating in the implementation of proactive regulatory monitoring on risk topics (CRR2, Basel 3 / Basel 4, and so on);

- analyzing and managing the impacts of regulatory changes on indicators, on the bank's strategy, on risk policy and on calculation tools and processes (financial plan, ICAAP, stress tests, ...). You make basic and stress projections of regulatory evolutions based on quantitative models.

 

 

 

 

Profile

With further education to BAC +5, a degree from a university or engineering or business college, you have at least 5 years' professional experience in a similar position.

You will speak fluent English.

You will have a good knowledge of the main financial products (derivatives, especially swaps, bonds, repos, etc.)

You will have a good understanding of credit risk and market risk.

You will have a good knowledge of databases, data science or programming.

You will be known for your accuracy, your strength of proposal and your adaptability.

 

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Job description

Il/elle organise et pilote la mise en œuvre de la stratégie de sourcing définie par la Direction générale.

Le cycle s’étend de la phase d’appels d’offres au suivi opérationnel de la relation fournisseurs. Il s'assure de la cohérence des contrats avec les objectifs et enjeux de l'entreprise dans une perspective d’accompagnement des équipes opérationnelles et de contrôle des coûts

Activités et tâches

  • Stratégie de sourcing

Gère les catégories d’achat de son domaine en relation avec les métiers et les entités du groupe, consolide les besoins prévisionnels avec les opérationnels et participe à l’élaboration des budgets d’investissement et de fonctionnement

Définit les stratégies d'achat de son domaine et pilote les appels d’offres

Challenge les besoins des prescripteurs, conduit les négociations en coordination avec eux et le reste de l’équipe Achats. Sélectionne les fournisseurs en veillant au respect des engagements RSE du groupe

Négocie les contrats

Communique sur les politiques d’achat et s’assurer de leur respect par l’ensemble des acteurs du groupe

  •  Pilotage des contrats

Participe au cycle de vie des contrats en accompagnement des équipes opérationnelles

S’assure de la performance des fournisseurs et du bon déroulement des contrats ainsi que du respect du cadre de référence (PQS, PCA, CVS…)

Pilote et anime les comités contractuels, clients et stratégiques
Intervient dans la gestion des changements : non-respect des obligations contractuelles, réclamation commerciale, nouvelles exigences réglementaires, …

Gère les risques et propose des axes de progrès

Assure le reporting des indicateurs et tableaux de bord, la fiche de synthèse du contrat

  • Conseil et analyse

Assure une veille technologique des outils de performance et d’optimisation

Force de proposition pour améliorer les performances du contrat

 

Domaine de compétences Achats : IT & Telecom

Software et hardware
Projets IT (développement, intégration, mise en place de solutions)
Sous-traitance IT, infogérance
Plateformes de services ou de compétences

 

Profile

Profil recherché :

Nous recherchons des candidat(e)s diplômé(e)s d'un BAC+5 Ingénieur ou école de commerce idéalement complété par un 3° cycle Achats ayant au moins 7 ans d’expertise Achats.

Une maîtrise du Pack Office et du SI achat Ivalua Buyer (S2C & P2P) est requise.
L'anglais est à maîtriser afin de pouvoir converser en anglais dans un contexte professionnel. 

Les compétences techniques demandées sont :
  - Bonne connaissance des catégories du domaine IT et Télécommunications
  - Conduite de projet
  - Compétences juridiques, négociation des clauses contractuelles, évaluation des risques

Les compétences personnelles requises sont :
- Compétences relationnelles, force de conviction, rigueur, organisation et flexibilité
- Capacité à travailler en équipe et à animer les réunions
- Ouverture d’esprit, sens du résultat
- Capacité de négociation, d’anticipation et de synthèse, gestion des priorités

 

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Job description

Au sein de la Direction des Risques, vous intégrerez l'équipe Risque de Marché transversal et vous serez progressivement amené à remplir les missions suivantes :

Vos missions :

  • Revue, cartographie, identification du mandat de risque et la catégorie prudentielle (banking ou trading) des différents portefeuilles du groupe Dexia.
  • Comité nouveaux produits : participation aux différentes études d'impact de mise en place de nouveaux produits financiers ou de nouvelles activités sur les risques de marché, tant sur les indicateurs du trading book que du banking book.
  • Transaction committee : participation et coordination de l'avis des risques de marché sur les transactions proposées dans le cadre du comité (restructurations, ventes, financements...).
    Calls entités : animation et rédaction des comptes rendus des calls mensuels des entités internationales du groupe.
  • Support aux divers projets stratégiques et/ou tactiques de la banque (mise en place du data warehouse Market risk par exemple…).

Profile

  • De formation Grandes écoles de commerces ou équivalent universitaire, avec un anglais courant (C1), vous avez une bonne culture financière, économique, et un réel intérêt pour les produits financiers (tels que les dérivés, les instruments de fixed income...).
  • Vous avez des qualités de rédaction et d'expression orale.
  • Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, dynamisme, proactivité, votre force de proposition et vous aimez le travail en équipe.
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Job description

Au sein de la Direction des Risques de Crédit / Equipe CEC Secteur Public Local en charge de l'analyse et du suivi du risque de contrepartie sur l'ensemble du portefeuille secteur public local (France et International).

Vos missions :

  • Collecte et saisie des comptes des contreparties concernées.
  • Contrôle et vérification des données.
  • Analyse des scores financiers et des ratings attribués.
  • Participation à la rédaction des rapports de notation comprenant une analyse sectorielle et des analyses financières individuelles, ainsi qu'une revue de portefeuille.
  • Présentation des résultats de ces travaux à l'équipe du CEC.
  • Rédaction d’analyses financières individuelles sur des satellites privés ou publiques.
  • D'autres missions transverses pourront être envisagées en fonction des compétences et de la motivation du candidat.

Profile

  • Vous êtes actuellement en formation en école de commerces, école d’ingénieur ou équivalent universitaire de niveau Bac+5, avec une spécialité en Finance.
  • Vous avez un intérêt et de solides capacités dans le domaine de l’analyse financière
  • Vous possédez la capacité de saisie et de manipulation de données (EXCEL) et de bonnes qualités rédactionnelles.
  • Vous disposez d’un bon niveau oral et écrit en anglais. La maîtrise de l’espagnol serait un avantage.
  • Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, dynamisme, votre force de proposition et vous aimez le travail en équipe.

 

Date de début souhaité : A partir Septembre 2022

Lieu : La Défense

 

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Job description

Au sein de la Direction Opération & Systèmes d'Information, vous travaillerez avec l'équipe Project Portfolio Office.

En tant que PPO Junior, vos tâches seront les suivantes :

Vos missions :

  • Préparation support instance de gouvernance des projets;
  • Compte-rendu de réunion au cas par cas;
  • Mise à jour Espace SharePoint de l'équipe;
  • Travail sur la communication Project Portfolio Management :
  • Optimisation des templates, communication auprès des chefs de projets;
  • Appui sur l'administration de l'outil PPM Clarity.

Profile

  • Vous êtes en cours de formation BAC+4/5, Ecole de Management, d'Ingénieur, de Commerce,  ou d'Université (Economie, Gestion, Finance).
  • Vous possédez des connaissances sur la banque d'investissement, la finance et la gestion de projets. 
  • Vous faites preuve d'un niveau avancé d'Excel et de Powerpoint.
  • Vous êtes reconnu(e) pour votre autonomie, votre rigueur, votre sens du service ainsi que pour votre esprit d'équipe.
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Job description

Au sein de la Direction des Risques/Financements de Projets et Corporates en charge de l’analyse et du suivi des risques financements de projets et corporates du groupe, vous participerez au suivi et à l'analyse du risque de crédit d'opérations de financements de projets et de financements corporate, dans les secteurs Infrastructure (PPP, transport...), Energie (renouvelable notamment) et Environnement, tant en France qu’à l’international. L’alternant sera progressivement en charge :

  • Assurer en temps et en heure la revue annuelle des opérations de financements de projets et de corporates dont il a la charge
  • Assurer, en relation avec les équipes de la Direction des Actifs (et les équipes des risques des implantations internationales dans le cas échéant), l’instruction des demandes de waivers/corporate actions ou des propositions de restructurations et préparer une recommandation à faire valider par un responsable de pole
  • S’assurer du suivi continu du risque des contreparties de son portefeuille (actualités presse, analyse des rapports techniques et financiers communiqués, réunions avec les différentes équipes de la Direction des Actifs...)
  • Participer au processus de revue trimestrielle des dossiers sensibles (Watchlist/Quarterly Review)
  • Rédiger des études sectorielles transversales, en lien avec l’actualité du secteur ou les besoins de la banque
  • D’autres missions pourront être envisagées en fonction des compétences et des souhaits du candidat.

 

Profile

  • Vous êtes en cours de formation dans une école de commerce ou Université avec une spécialisation finance 
  • Vous avez un intérêt pour l'analyse financière, avec de solides compétences et connaissances dans ce domaine.
  •  Vous disposez de très bonnes qualités analytiques et de synthèse.
  •  Vous avez un très bon niveau anglais (oral et écrit), et, idéalement, d'une seconde langue (espagnol, italien, allemand)
  •  Vous faites preuve d'une bonne maîtrise d'outils bureautiques tels qu'Excel)
  •  Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, votre sérieux, votre réactivité ainsi que pour vos qualites relationnelles.

 

Date de début souhaité : Septembre 2022

Lieu : La Défense

 

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Job description

Reporting to the Head of Communication and Investor Relations, you will be responsible for defining, coordinating and implementing the Group's communication activities :

  • To communicate externally, relevant and transparent information about the Group's strategy, implementation of the resolution, activities and results,
  • To meet regulatory and legal requirements for regulated communication and disclosure, including the emerging ESG regulation,
  • To disseminate internally information to staff members and to develop a corporate culture and
  • The Communication and Investor Relations Officer will ensure the overall coherence of the Group's communication.

    Principal tasks


External, financial and regulatory communication

  • Managing the production of the annual and half-yearly reports of Dexia and Dexia Crédit Local and the quarterly Pillar 3 report on risks.
  • Drafting press releases ensuring their translation, consistency and distribution.
  • Managing the relationship with financial and extra-financial rating agencies: monitoring the evolution of the rating of the Group's issuing entities, preparing for and participating in annual rating review meetings and ad hoc meetings with the agencies.
  • Participating in the construction of the Group's ESG reporting, ensuring that current and future regulatory obligations are integrated.
  • Preparing presentations and communication materials for meetings with Dexia's stakeholders as required and requested by management.
    Preparing and drafting answers to questions from shareholders, investors and journalists.
  • Participating in general meetings, investor meetings and press conferences.
  • Providing content for the website: ensuring the coherence and relevance of the information made available and dealing with the necessary updates.
  • Monitoring the French, Dutch and English-speaking press and media on a daily basis, providing targeted information and, if necessary, preparing the required reactions.

Elaboration of content

  • Defining the Group's communication line and developing the information content on various subjects, which may be technically complex or highly sensitive, against the background of the Group's resolution.
  • Adapting the format of communications depending on the distribution channel and the target audience, in order to ensure effective and appropriate communication.
  • Ensuring the overall consistency of the Group's communication and the homogeneity of the information communicated in the different formats and communication channels.
  • Following the Group's news and keeping a watch on the evolution of the banking sector, regulations and news which could impact the Group, including monitoring the communications of the main players in the financial sector, in order to identify important subjects, deepen knowledge of them and enable proactive communication.
  • Coordinating the translation of the various contents into the Group's communication languages.

Profile

  • Education - Bac + 5
  • Experience - Minimum 5 years in the financial sector
  • Key skills - Knowledge of the banking sector and Dexia, excellent communication & writing skills , ability to synthesise and explain complex and varied issues, attention to detail, creativity, initiative and the ability to implement innovative communication, team spirit
  • Languages – Bilingual French/Dutch, perfect knowledge of English
  • Classic office tools: Word, PowerPoint, Excel; mastery of Drupal (web sites) would be an added advantage

 

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Job description

Au sein de la direction Data & Regulatory Expertise, et sous la responsabilité d’un responsable d’équipe, l’alternant(e) sera complétement intégré(e) au sein de l’équipe et sera progressivement amené(e) à prendre en charge la production et du suivi d’indicateurs réglementaires et de leur reporting aux différentes instances externes et internes de la banque et à améliorer les pratiques des reportings réglementaires selon différents axes de data quality.

Vos missions :

 

  • Garantir la fiabilité des reportings réglementaires en respectant les exigences de qualité et les échéances requises ; et être en mesure d'analyser ces chiffres en fonction de différents axes : par position, par métier, par type de portefeuille…
  • Produire, analyser et faire les contrôles de premier niveau des rapports réglementaires définis
  • Produire, consolider, analyser et présenter les indicateurs réglementaires
  • Formaliser, proposer des améliorations visant à renforcer la qualité de la production et animer les procédures opérationnelles des processus
  • Assurer une veille prudentielle afin d'anticiper l'impact des évolutions réglementaires sur les livrables de l'équipe
  • Assister le responsable dans toutes les tâches non récurrentes (études spécifiques, projets, etc.)

Profile

  • Vous êtes actuellement en formation Supérieure en école de commerce ou équivalent universitaire en spécialisation financière et/ou dominante système d'information.
  • Vous êtes reconnu(e) pour votre esprit analytique, votre sens de l’initiative, votre autonomie, votre créativité, votre esprit d’équipe, votre aisance à la communication et vos capacités à apprendre rapidement.
  • Vous avez une appétence pour les sujets réglementaires, connaissance des principes de gestion Actif/Passif d’une banque.
  • Vous disposez d’un bon background en mathématiques et de solides connaissances en informatiques.
  • Vous avez une capacité à concevoir, à contrôler et à émettre un avis critique sur les processus transversaux dans un milieu bancaire.
  • Vous disposez d’un bon niveau oral et écrit en anglais.
     

 

Date de début souhaité : A partir Septembre 2022 – Contrat de 12 mois

Lieu : La Défense

 

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Job description

Within the Risk Department, you will work in the RMQD (Risk Models, Quantification and Defaults) team. The RMQD team is responsible for the development and use of all quantitative credit risk models, both at counterparty and portfolio level.

The development is based on
advanced statistical and mathematical modelling. The models are used by the RMQD team itself for key regulatory and strategic exercises, ranging from quarterly IFRS9 expected credit loss calculations, projections of the key risk measures in the financial plan, stress testing and the integrated ICAAP file of the bank.

More specifically, the projects cover:

  • The development, maintenance and backtesting of the internal credit risk models, which are used for analyzing the counterparty-level credit risk in the Dexia Portfolio. This implies the construction of rating migration, PD and LGD models, covering the whole process from data collection & treatment, discrimination analysis and calibration of the risk levels up to implementation (both long-term Through-TheCycle and Point-In-Time macro-economic models).

 

  • The calibration of the parameters of the internally developed portfolio management tool which assesses the portfolio tail risk (Credit
    Value-at-Risk, VaR). These include a.o. the calibration of stochastic PD and LGD, the asset correlation structure and global maintenance/updates of the portfolio management tool to reflect the portfolio’s risk dynamics.

 

  • The production of strategic long-term and/or stress test results for top management. The RMQD team assists in the development of the
    different base and stress scenarios and is responsible for the calculation of all credit risk impacts (a.o. losses in case of default, IFRS9 provisions, risk-weighted assets). On other risks (such as operational and market risk) the RMQD team is responsible for the collection and aggregation of the relevant results from the other Risk teams in order to produce the global risk view across the bank and its entities under all base and stress scenarios.

 

  • The development and follow-up of the credit risk indicators within Dexia’s Risk Appetite Framework.

 

  • Follow-up of the key regulatory developments to assess the impact of future changes and foresee a correct implementation and calculation of the regulatory requirements. This is done for both prudential (CRR) requirements and accounting (IFRS9) provisions, which are calculated on a quarterly basis.

 

All the above mentioned models and tools are built and maintained within RMQD inside the Matlab environment, while the data
treatment is mainly based on SQL.

Profile

You hold a University degree with a quantitative and/or financial background (business engineer, civil engineer, physicist, mathematician,
etc.).

You have at least 4 years of experience in risk quantification and/or Credit risk in a bank or financial institution, or have an equivalent
working experience, such as a PhD in your domain.

Languages : English, French, Ducth

You have a good knowledge on statistics/mathematics, as well as in financial products and markets, or are willing to invest in the latter.

You are comfortable with programming/model development in Maltab/R and SQL.

You are able to push the team forward and contribute to the team dynamics, while at the same time being able to work on an individual
basis.

You are able to focus on finding effective solutions that are applicable for Dexia’s business, in a changing economic and regulatory environment.

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Job description

Au sein de la Direction du « Risk Models, Quantification & Defauts », les missions suivantes vous seront confiées :

Vos missions :

  • Revue annuelle des modèles internes Probability of Default et Loss Given Default.
  • Quantification des paramètres de risques de crédit et tests statistiques, revue annuelle des modèles Point-in-Time (provisions IFRS9, stress tests)
  • Collecte des flux financiers et le calcul des LGD sur les défauts internes.
  • Data gouvernance et data quality checks.
  • Quantification et analyse de risque de portefeuille (Value-at-Risk, stress tests, analyses macro-économiques)

 

Profile

  • Vous êtes actuellement en cours de formation Grande Ecole de Commerce ou d’Ingénieur ou diplôme universitaire équivalent. Ingénieur data science.
  • Vous avez connaissances sur les modèles de crédit Bâle II et/ou en analyse risque de crédit.
  • Vous disposez de compétences dans le traitement de données et de la statistique.
  • Vous êtes reconnu(e) pour votre rigueur, organisation, esprit critique et
  • votre capacité d’interaction avec d’autres équipes.
  • Vous avez des qualités de communication orale et écrite, notamment en anglais (également écrit et oral).

 

Date de début souhaité : A partir Septembre 2022

Lieu : La Défense

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Job description

Reporting to the Head of CISO, the ISS task officer participates in the general coordination of information security and management of Dexia Group operations continuity.

He/She participates in steering the actions to be taken to achieve the policy objectives for security and continuity and undertakes monitoring of the implementation of this policy and the related directives.

The post holder takes responsibility for and/or contributes to the following tasks:

  • Participation in the implementation of security projects (e.g. Security Questionnaire and Security impact assessment) and within this framework participates in the Architecture and PPB Committee.
  • Participation in the information security systems management committees with the principal service providers and in committees organised by the WatchTower.
  • Production or contribution in the production of KRIs and associated metrics.
  • Evaluation ISS/BCP risks (RCSA ICT map), coordination and tracking ISS/BCP risk remediation initiatives. Analysis and management of security incidents and attendance at related committees. Methodological and technological monitoring.
  • Organisation and steering of technical projects: internet access requests, audits, penetration tests, infrastructure and security issues, etc.
  • Preparation of the internal information system security steering committee (CPSSI) (dashboard, monitoring recurring actions, project tracking, ISS current situation and operations continuity).
  • Participation in strategic projects to transform the bank for IS Security and Operations Continuity; interactions with operational departments, auditing, compliance, ongoing monitoring.
  • Definition of standards (policies and procedures) with regard to information system security and operations continuity to ensure the overall governance of SSI/BCP operational risks.
  • Raising awareness among employees of the information system risks to prevent risk of fraud (awareness campaign, internal communication initiatives to highlight rules of use).
  • Management of authorisations and logical access and to business continuity plans (PCA/BCP) in support of the other members of the Security team.

Profile

  • You will have excellent analytical skills and an ability to see the bigger picture;
  • You are known for your intellectual rigour and organisational skills.
  • You have keen writing skills and are able to express yourself orally.
  • You have ISS professional experience of at least 10 years.
  • You have expertise in office tools such as Word, Excel and Powerpoint.
  • You speak fluent English which is essential for the role.
  • You have the following certifications: CISM, CISSP, CCSP, 27001 Lead Implementer, 27001Provisional Auditor/Lead Auditor.
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Job description

The post holder coordinates the updates to the long-term financial plan (VLTM) intended for the Management Committee, Board of Directors, external stakeholders (States, regulators, etc.) in order to facilitate monitoring of the execution of the Group’s resolution plan. The post holder undertakes impact assessments of strategic projects on the principal components of this financial trajectory (size of balance sheet, liquidity requirements, MNI, residual risks, adherence to regulatory requirements, etc.). 

Key tasks

Across Dexia (subsidiaries and branches included), directly or where appropriate, in collaboration with representatives within the subsidiaries or branches, the poster holder will undertake the following tasks:

  • Production and coordination of the long-term financial plan construction process (balance sheet, liquidity, profit and loss account, solvency, etc.): collection/production/enhancement of data, proposal/review of strategic and financial options, audit and analysis of results, formalisation of the summary document.
  • Realisation of ad hoc research: financial analysis and recommendations on the operations and cross-functional projects when these impact the structural risks to the balance sheet, review and validation of impact assessments coordinating with departments and units in question.
  • Proposal of solutions to improve the financial trajectory by anticipating impacts of changes in the economic or regulatory circumstances on the balance sheet risks
  • Contribution, in conjunction with department with responsibility, to the development of new measurement methodologies and new ways of reporting structural risks to the balance sheet.

Profile

  • Solid experience in management or financial analysis is expected, notably on issues relating to liquidity, profitability and solvency as well as excellent knowledge of financial instruments (loans, securities, hedging derivatives, etc.) and a cross-sector view of related ALM concepts (rate risks, base, foreign exchange, index, etc.)
  • Good command of IT tools (Excel, Access, Business Object, VBA…etc.) is required.
  • The qualities needed for this role are meticulousness, an analytical mind and ability to see the bigger picture, good writing skills, organisational skills as well as an ability to think outside the box.
  • Excellent command of English is required.

 

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Job description

Le/la titulaire du poste identifie les risques structurels du bilan (notamment taux, change et liquidité) et analyse les indicateurs de risques y afférant, détermine, propose, formalise et met en œuvre les stratégies de couverture dans le cadre de la politique édictée par le Comité ALM (ALCo).

Sur l’ensemble du périmètre Dexia (filiales et succursales incluses), directement ou, le cas échéant, en collaboration avec des représentants au sein des filiales et succursales, le/la titulaire du poste assure les missions suivantes :

  • Formalisation, proposition et mise en œuvre des couvertures dans le respect des limites de risque et de la politique de prise de risques définie.
  • Proposition de solutions pour améliorer la trajectoire financière en anticipant les impacts de l’évolution du contexte économique sur les risques de bilan
  • Contribution, en lien avec les départements dont c’est la responsabilité, au développement de nouvelles méthodologies de mesure et de nouveaux reportings de suivi de risques structurels de bilan.
  • Anticipation des évolutions réglementaires affectant les risques structurels du bilan.
  • Analyse et recommandations sur les opérations et les projets transversaux quand ceux-ci ont des impacts sur les risques structurels du bilan.

 

 

Profile

Nous recherchons des candidat(e)s ayant une expérience confirmée en gestion actif/passif d'une banque et détenant une très bonne connaissance des instruments financiers.

La maîtrise des outils informatiques (Excel, Access, Business Object, VBA…etc.) ainsi que des langues françaises et anglaises sont requises.

Nous attendons des candidat(e)s qu'ils aient un sens de la rigueur, de l'organisation et du travail en équipe ainsi qu'un esprit d’analyse et de synthèse.

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Job description

Among the main responsibilities of RMQD are:

- Developing, backtesting and stresstesting of quantitative credit risk models (e.g. probability of default), in the context of IFRS 9 provisioning and for internal risk assessment, for all asset classes in the Dexia portfolio.

- The annual production of the internal capital assessment (ICAAP) covering all risk types. Full production of the credit risk assessment via portfolio risk models. Transversal responsibility with other teams to collect input for other risk types (market risk, operational risk, climate risk, …) and to integrate all risks in the final overall risk assessment.

- Developing and backtesting of models translating forward looking macro-economic scenarios into credit risk impacts.

- Strategic planning and capital projection under different scenarios for the full Dexia portfolio, taking into account economic and regulatory constraints, and considering specific risks at portfolio level such as correlation and concentration risk.


The position involves state-of-the-art modelling and data science for active risk management. This is a perfect first experience in quantitative risk management, in a multicultural environment within a highly motivated team.

Profile

University degree with a strong quantitative orientation (mathematics, commercial engineering, physics, statistics, data science).

Strong programming skills are required.

Profound knowledge of English and French are required.
Experience in Financial Mathematics, Risk & Financial Engineering is a plus but not a requirement.

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