La gestion du groupe Dexia en extinction vous offre la possibilité d’acquérir une expérience inédite et passionnante
Vous êtes prêts à relever de nouveaux défis, stimulants et passionnants ? A accélérer votre carrière en développant vos compétences ? A booster votre employabilité dans un environnement dynamique et enrichissant? Votre profil nous intéresse !
Nous recherchons un.e Chargé de mission Conformité H/F au sein du département Conformité.
Le/la titulaire du poste assurera les missions suivantes :
-Assurer la veille active sur les évolutions réglementaires de thématiques suivies par la direction de la conformité (LCB-FT, abus de marché, MIFID 2, EMIR, protections des données personnelles….) - Secrétaire du comité de veille réglementaire - Définir, mettre en place et s’assurer de la bonne application des règles sur des thématiques liées à la conformité, en particulier la protection des données personnelles et l’indépendance des commissaires aux comptes ; - Assister et conseiller les différents départements dans la mise en place de procédures internes sur ces thématiques - Evaluation du risque de conformité - Participer aux divers groupes de travail thématiques au niveau de la filière Conformité de Dexia et aux groupes de travail de place dédiés / Représenter la conformité dans les différents groupes de travail liés à ces sujets ; - Contribuer à l’élaboration des rapports périodiques de conformité sur des thématiques particulières de conformité pour l’ensemble du Groupe - Assurer le suivi d’une entité du Groupe
Nous recherchons notre futur collaborateur parmi les diplômés d’un Bac + 5 dans le domaine juridique, économique ou financier ayant une expérience de 5 ans minimum dans un environnement bancaire / financier au sein d’une équipe de contrôle interne.
Certaines documentations fournies, productions demandées et échanges avec les filières sont en anglais, nous recherchons donc des candidats à l’aise en anglais aussi bien à l’oral qu’à l’écrit.
Si vous êtes reconnu(e) pour votre capacité d'analyse et de synthèse, votre sens de l'organisation, votre rigueur et autonomie, ainsi que pour vos aptitudes relationnelles, alors nous attendons votre candidature avec impatience ! Ce poste peut être basé à La Défense ou à Bruxelles.
La mission principale du poste est de prendre en charge des tâches sur les travaux d’arrêtés pour des travaux d’analyses et de production de reportings réglementaires externes et internes tout en respectant le niveau de qualité et les délais requis en coordination avec les autres membres de l’équipe.
Dans ce cadre, il/elle :
Nous recherchons des candidat.es diplômé.es d'université ou d’école d’ingénieur avec une composante gestion des risques ayant une expérience d'au moins 5 ans dans un poste similaire.
Une expérience dans le domaine de la réglemenation bancaire et du ratio de solvabilité est attendue.
Une bonne connaissance et compréhension des types de risques différents (crédit, marché...), de la réglementation Bâle 3/CRR2 et des principes comptables sont exigées.
L'anglais est utilisé à l'écrit et à l'oral, nous recherchons donc des candidats maîtrisant cette langue.
La maîtrise d'outils bureautiques Excel, VBA, B.O, SQL, Access est un atout.
Les qualités attendues pour mener à bien cette mission : autonomie, rigueur, capacité d'adaptation, capacités à gérer simultanément différents sujets, appétence pour le travail en équipe.
Au sein de la Direction des Risques, vous intègrerez l'équipe du Contrôle Permanent et vous serez progressivement amené(e) à remplir les missions suivantes :
Vos missions :
Date de début souhaité : A partir Septembre 2022 – Contrat de 6 mois
Lieu : La Défense
Le/la titulaire du poste est responsable des projections de liquidité du groupe présentées en ALCO (et communiquées aux Etats et régulateurs) et de la gestion de la liquidité pour la filière Finance.
Il/elle participe au pilotage de la stratégie de liquidité, des ratios de liquidité et du processus budgétaire en émettant des recommandations de gestion en lien notamment avec les départements Front Office et Risk ALM.
Il/elle participe également à la constitution des projections financières long-terme du Groupe à destination du CODIR, du Conseil d’Administration, et des stakeholders externes afin de permettre le suivi de l’exécution du plan de résolution ordonnée du Groupe.
Il/elle réalise des études visant à évaluer l’impact des projets stratégiques sur les principales composantes de cette trajectoire financière (taille de bilan, besoin de liquidité, marge d'intérêt, risques résiduels, respect des contraintes réglementaires…)
Missions essentielles
Il est attendu une expérience d'au moins 5 ans en gestion ou en analyse financière, notamment sur les thématiques liées à la liquidité, la profitabilité et la solvabilité ainsi qu’une très bonne connaissance de la gestion de la liquidité, du pilotage des indicateurs associés et des instruments financiers (prêts, titres, dérivés de couverture…).
Une connaissance transversale des concepts ALM associés (risques de taux, base, change, index...) est requise pour mener à bien les missions de ce poste.
La maîtrise des outils informatiques (Excel, Access, Business Object, VBA…etc.) est requise.
Les qualités retenues pour ce poste sont la rigueur, l’esprit d’analyse et de synthèse, de bonnes capacités rédactionnelle, des qualités d'organisation ainsi qu’une capacité d’innovation.
La maîtrise de l’anglais est attendue.
Sous la responsabilité du RSSI, le/la Chargé(e) de mission SSI participe à la coordination générale de la sécurité de l’informationet de la gestionde la continuité d’activité du groupe Dexia. Il/elle participe au pilotage des actions à entreprendre pour atteindre les objectifs de la politique de sécurité et de continuité et effectue un suivi de la mise en œuvre de cette politique et des directives associées.
Le/la titulaire du poste prend en charge et/ou contribue aux missions suivantes :
Au sein de la direction Finance & Business Management, vous organisez le contrôle comptable et réglementaire de deuxième niveau. A ce titre, vous procédez à des contrôles tant réguliers (processus d’arrêté des comptes et d’établissements des reportings réglementaires) que ponctuels (revues thématiques) dans le périmètre de Dexia et de ses filiales.
Vous veillez à la qualité et l’efficacité de l’environnement de contrôle et êtes force de propositions pour renforcer les processus et les contrôles.
Vous pouvez également être amené.e à conduire des revues transversales ou aider à mettre en place des contrôles qui impactent plusieurs directions.
Le/la titulaire du poste a pour principal objectif de garantir l’application correcte et homogène des principes et procédures du Groupe Dexia.
Ses principales fonctions sont les suivantes:
De formation bac +5 : école de commerce ou d’ingénieurs ou équivalent universitaire avec une spécialisation en Comptabilité - Audit.Vous disposez d’au moins 3 ans d’expérience acquise dans des fonctions comptables / réglementaires ou d’audit interne ou externe en milieu bancaire.Langues : français et anglais (très bonne connaissance de l’anglais courant et technique).
Connaissances techniques: très bonnes compétences en comptabilité bancaire, en particulier concernant les normes IFRS et French Gaap ainsi qu'une bonne maitrise des principaux reportings réglementaires : Finrep ; Corep ; LCR ; NSFR ; Anacrédit.
Vos principaux atouts sont :- Bon relationnel, diplomatie;- Capacités de communication, curiosité;- Rigueur, organisation et méthode;- Goût pour l’opérationnel;- Capacité de conviction.
Au sein du pôle contrôle financier de la direction financière, nous recherchons un(e) Comptable des activités de marché.
Le/la titulaire du poste se verra confier les missions suivantes :
Le/la titulaire du poste coordonne la mise à jour du plan financier à long-terme (VLTM) à destination du CODIR, du Conseil d’Administration, et des stakeholders externes (Etats, régulateurs…) afin de permettre le suivi de l’exécution du plan de résolution ordonnée du Groupe. Il/elle réalise des études visant à évaluer l’impact des projets stratégiques sur les principales composantes de cette trajectoire financière (taille de bilan, besoin de liquidité, MNI, risques résiduels, respect des contraintes réglementaires…).
Missions essentielles :
Sur l’ensemble du périmètre Dexia (filiales et succursales incluses), directement ou, le cas échéant, en collaboration avec des représentants au sein des filiales et succursales, le titulaire du poste assure les missions suivantes :
Il est attendu une expérience confirmée en gestion ou en analyse financière, notamment sur les thématiques liées à la liquidité, la profitabilité et la solvabilité ainsi qu’une très bonne connaissance des instruments financiers (prêts, titres, dérivés de couverture…) et vue transversale des concepts ALM associés (risques de taux, base, change, index...)
Les qualités retenues pour ce poste sont la rigueur, l’esprit d’analyse et de synthèse, de bonnes capacités rédactionnelle, des qualités d'organisation ainsi qu’une capacité d’innovation. La maîtrise de l’anglais est obligatoire.
Within the Risk Department, you will work in the RMQD (Risk Models, Quantification and Defaults) team. The RMQD team is responsible for the development and use of all quantitative credit risk models, both at counterparty and portfolio level.
The development is based onadvanced statistical and mathematical modelling. The models are used by the RMQD team itself for key regulatory and strategic exercises, ranging from quarterly IFRS9 expected credit loss calculations, projections of the key risk measures in the financial plan, stress testing and the integrated ICAAP file of the bank.
More specifically, the projects cover:
All the above mentioned models and tools are built and maintained within RMQD inside the Matlab environment, while the datatreatment is mainly based on SQL.
You hold a University degree with a quantitative and/or financial background (business engineer, civil engineer, physicist, mathematician,etc.).
You have at least 3 years of experience in risk quantification and/or Credit risk in a bank or financial institution, or have an equivalentworking experience, such as a PhD in your domain.
Languages : English, French, Ducth
You have a good knowledge on statistics/mathematics, as well as in financial products and markets, or are willing to invest in the latter.
You are comfortable with programming/model development in Maltab/R and SQL.
You are able to push the team forward and contribute to the team dynamics, while at the same time being able to work on an individualbasis.
You are able to focus on finding effective solutions that are applicable for Dexia’s business, in a changing economic and regulatory environment.
Au sein de la direction Financial Controlling, le titulaire du poste participe au suivi et à l’analyse financière d'un portefeuille d'actifs sensibles du groupe en proche collaboration avec le Front Office. Il assure notamment la bonne production des impacts financiers associés à partir des données de marché, risque et comptable. Il contribue à la préparation et la vérification des reportings publiés. Il s'approprie et améliore les processus nécessaires à la production et à la maîtrise des données analytiques, et ce dans un environnement stimulant.
Vos missions:
Le titulaire du poste assure, selon l’organisation définie, les missions suivantes :
Le candidat ou la candidate sera accompagné(e) dans ses travaux, en autonomie croissante.
Among the main responsibilities of RMQD are:
- Developing, backtesting and stresstesting of quantitative credit risk models (e.g. probability of default), in the context of IFRS 9 provisioning and for internal risk assessment, for all asset classes in the Dexia portfolio.
- The annual production of the internal capital assessment (ICAAP) covering all risk types. Full production of the credit risk assessment via portfolio risk models. Transversal responsibility with other teams to collect input for other risk types (market risk, operational risk, climate risk, …) and to integrate all risks in the final overall risk assessment.
- Developing and backtesting of models translating forward looking macro-economic scenarios into credit risk impacts.
- Strategic planning and capital projection under different scenarios for the full Dexia portfolio, taking into account economic and regulatory constraints, and considering specific risks at portfolio level such as correlation and concentration risk.
The position involves state-of-the-art modelling and data science for active risk management. This is a perfect first experience in quantitative risk management, in a multicultural environment within a highly motivated team.
University degree with a strong quantitative orientation (mathematics, commercial engineering, physics, statistics, data science).
Strong programming skills are required.
Au sein de la Direction des Risques, et de l'équipe Risk Models, Quantifications & Defaults, vous serez responsable de la définition des méthodes et des traitements réglementaires ainsi que de l’analyse des impacts des futures évolutions règlementaires couvrant des thématiques risques, avec l’accent sur les aspects quantitatifs.
Cette analyse est conduite sur des projets ad hoc et des projets stratégiques récurrents (le plan financier, ICAAP, stress tests, …):
- Définir des méthodes et des traitements réglementaires pour des thématiques risques et assurer une veille proactive sur les futures évolutions de la réglementation prudentielle (relative à des thématiques risques);
- Proposer des solutions d'optimisation des indicateurs réglementaires clés de Dexia comme le ratio de solvabilité, le ratio de levier;
- Participer à la gestion de certains chantiers transversaux stratégiques en lien avec la réglementation comme le « Risk Appetite Framework »;
- Participer à la réalisation d'une veille réglementaire proactive sur des thématiques risque(Bâle 3bis, ...); vous regardez les interactions entre les normes comptables (IFRS 9, …) et le dispositif réglementaire.
- Analyser et gérer les impacts des évolutions réglementaires sur les indicateurs, avec les modèles quantitatives, sur la stratégie de la banque, sur la politique de risques ainsi que sur les outils et processus de calculs (plan financier, ICAAP, stress tests, …). Vous faîtes les projections de base et de stress des évolutions réglementaires sur base des modèles quantitatifs.
Vous êtes titulaire d'une formation Bac+ 5 universitaire, école d'ingénieur ou école de commerce.
Vous avez au moins 2 ans d'expérience sur un poste similaire.
Vous avez une bonne maitrise de la gestion des risques des principaux produits financiers (dérivés notamment swaps, bonds, repos, …)ainsi qu'une bonne compréhension des différents métiers risque de crédit/ marché.
L'anglais est indispensable.
De bonnes connaissances des bases des données, de « data science » ou de programmation sont requises pour ce poste.
Vous êtes doté(e) d'une certaine rigueur, vous êtes force de proposition et adaptable.
Vous êtes capable de vous concentrer sur la recherche de solutions efficaces et applicables au métier de Dexia, dans un environnement économique et réglementaire en mutation.
Sous la responsabilité de la directrice de la Communication et des relations aux investisseurs, l’attaché.e de communication et de relations investisseurs a pour mission de définir, coordonner et mettre en œuvre les actions de communication du groupe afin de :
Communication externe, financière et réglementée